Tupi
Programas de formação financeira

Três Percursos

Programas de formação financeira para quem chegou à segunda metade da vida

Cada percurso tem uma entrada distinta. Escolha o que corresponde ao seu momento — ou converse com a equipe se não tiver certeza.

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Nossa Abordagem Metodológica


Os três programas da Tupi compartilham uma base metodológica comum: o conteúdo parte da experiência de vida do participante, não de conceitos abstratos. Cada sessão é construída para que o adulto com mais de 40 anos encontre no material algo reconhecível — uma situação que já viveu, uma dúvida que sempre teve, um documento que já recebeu mas nunca entendeu completamente.

A sequência dos tópicos segue princípios da andragogia: começamos pelo que o participante já sabe, construímos sobre isso, e só então introduzimos o que é novo. Essa abordagem reduz a ansiedade e aumenta a retenção — especialmente para conteúdo com implicações práticas diretas, como tributação e aposentadoria.

Todos os programas são presenciais em Brasília. As sessões têm duração de duas horas e meia, com frequência semanal. O ritmo deliberadamente tranquilo é parte do método — não um efeito colateral.

Revisitando Crenças sobre Dinheiro
Programa 1 · 3 Semanas · R$ 740

Revisitando Crenças sobre Dinheiro na Maturidade

Um percurso reflexivo que convida os participantes a considerar os hábitos e suposições financeiras carregados desde a infância e a vida adulta, e como esses padrões podem ser revistos diante das circunstâncias presentes. O curso é conduzido por uma educadora com formação adicional em finanças comportamentais.

  • Sessões com leituras curtas, prompts de diário e discussão em grupo
  • Grupos de no máximo 10 participantes
  • Diário de reflexão impresso incluso
  • 12 meses de acesso às gravações das sessões

Etapas do Programa

1

Semana 1 — Mapeamento das origens das crenças financeiras: família, cultura e trajetória pessoal

2

Semana 2 — Identificação dos padrões que ainda operam hoje e sua relação com as decisões atuais

3

Semana 3 — Reflexão sobre como reorientar esses padrões a partir das circunstâncias e objetivos presentes

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Programa 2 · 5 Semanas · R$ 1.580

Tributação Brasileira para Finanças Pessoais

Curso de cinco semanas sobre o ambiente tributário pessoal no Brasil, com foco especial nas questões que se tornam mais relevantes a partir dos 40 anos: revisão da declaração anual, tratamento de investimentos, planejamento em torno de herança e doações, e as regras em evolução sobre renda de renda fixa e variável.

  • Nível introdutório — ênfase em compreensão, não técnica contábil
  • Participantes saem capazes de ler suas próprias declarações com mais confiança
  • Guia de referência impresso incluso
  • Uma sessão individual de revisão incluída

Estrutura Semanal

1

Semana 1 — A declaração anual: o que ela é, o que revela e como lê-la com atenção

2

Semana 2 — Tributação de investimentos: renda fixa, fundos, ações e imposto retido

3

Semana 3 — Herança, doações e partilha: conceitos básicos e pontos de atenção tributária

4

Semana 4 — Regras em evolução: o que mudou recentemente e como acompanhar as alterações

5

Semana 5 — Revisão integrada e sessão individual de perguntas com o especialista

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Tributação brasileira para finanças pessoais
Programa completo de planejamento financeiro
Programa 3 · 9 Semanas · R$ 3.720

Programa Completo de Planejamento para a Segunda Etapa

Programa estruturado de nove semanas que integra modelagem de aposentadoria, construção de carteira conservadora, considerações tributárias e planejamento sucessório em um currículo coeso. Desenhado para participantes que querem passar uma temporada dedicada a construir seu próprio plano financeiro de longo prazo por escrito.

  • Máximo de 8 participantes por turma
  • Tarefas semanais de elaboração do plano pessoal
  • Duas consultas individuais de planejamento com o educador principal
  • Modelo de plano financeiro impresso incluso
  • Revisão de acompanhamento seis meses após o encerramento

Blocos Temáticos

1

Semanas 1–2 — Diagnóstico financeiro: patrimônio, fluxo de caixa, obrigações e objetivos

2

Semanas 3–4 — Modelagem de aposentadoria: previdência pública, privada e patrimônio próprio

3

Semanas 5–6 — Construção de carteira conservadora e tributação dos investimentos escolhidos

4

Semanas 7–8 — Planejamento sucessório básico: testamento, inventário e estruturação familiar

5

Semana 9 — Integração do plano escrito, revisão final e preparação para o acompanhamento

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Qual Programa é Para Você?

Use a tabela abaixo para identificar o percurso que melhor corresponde ao seu momento atual.


Característica Revisão de
Crenças
Tributação
Pessoal
Programa
Completo
Duração 3 semanas 5 semanas 9 semanas
Consulta individual 1 sessão 2 sessões
Plano financeiro escrito
Revisão de 6 meses
Material impresso Diário Guia Modelo de plano
Investimento R$ 740 R$ 1.580 R$ 3.720

MELHOR PARA

Revisão de Crenças: Quem quer começar a conversa financeira mas ainda não está pronto para planejamento formal

MELHOR PARA

Tributação: Quem investe, recebe herança ou quer entender melhor sua declaração de IR

MELHOR PARA

Programa Completo: Quem quer passar uma temporada dedicada a construir um plano de longo prazo com suporte

Padrões Comuns a Todos os Programas


Privacidade dos Participantes

Nenhuma informação compartilhada em aula é divulgada. Conformidade com LGPD.

Avaliação de Qualidade

Questionário de avaliação ao final de cada turma. Resultados usados na revisão do currículo.

Atualização Anual de Conteúdo

Todo material revisado a cada ano para refletir mudanças na legislação tributária brasileira.

Independência Comercial

Nenhum programa indica, vende ou distribui produtos financeiros de qualquer tipo.

Investimento em Cada Programa


PROGRAMA 1

Revisão de Crenças

R$ 740

pagamento único · 3 semanas

  • 3 sessões presenciais (2h30 cada)
  • Diário de reflexão impresso
  • 12 meses de acesso às gravações
  • Turma: máx. 10 participantes
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PROGRAMA 2

Tributação Pessoal

R$ 1.580

pagamento único · 5 semanas

  • 5 sessões presenciais (2h30 cada)
  • Guia de referência tributária impresso
  • 1 sessão individual de revisão
  • Turma: máx. 10 participantes
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Escreva ou ligue. Uma conversa de 15 minutos costuma ser suficiente para identificar o percurso mais adequado ao seu momento.

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