Três Percursos
Programas de formação financeira para quem chegou à segunda metade da vida
Cada percurso tem uma entrada distinta. Escolha o que corresponde ao seu momento — ou converse com a equipe se não tiver certeza.
← Voltar ao InícioNossa Abordagem Metodológica
Os três programas da Tupi compartilham uma base metodológica comum: o conteúdo parte da experiência de vida do participante, não de conceitos abstratos. Cada sessão é construída para que o adulto com mais de 40 anos encontre no material algo reconhecível — uma situação que já viveu, uma dúvida que sempre teve, um documento que já recebeu mas nunca entendeu completamente.
A sequência dos tópicos segue princípios da andragogia: começamos pelo que o participante já sabe, construímos sobre isso, e só então introduzimos o que é novo. Essa abordagem reduz a ansiedade e aumenta a retenção — especialmente para conteúdo com implicações práticas diretas, como tributação e aposentadoria.
Todos os programas são presenciais em Brasília. As sessões têm duração de duas horas e meia, com frequência semanal. O ritmo deliberadamente tranquilo é parte do método — não um efeito colateral.
Revisitando Crenças sobre Dinheiro na Maturidade
Um percurso reflexivo que convida os participantes a considerar os hábitos e suposições financeiras carregados desde a infância e a vida adulta, e como esses padrões podem ser revistos diante das circunstâncias presentes. O curso é conduzido por uma educadora com formação adicional em finanças comportamentais.
- Sessões com leituras curtas, prompts de diário e discussão em grupo
- Grupos de no máximo 10 participantes
- Diário de reflexão impresso incluso
- 12 meses de acesso às gravações das sessões
Etapas do Programa
Semana 1 — Mapeamento das origens das crenças financeiras: família, cultura e trajetória pessoal
Semana 2 — Identificação dos padrões que ainda operam hoje e sua relação com as decisões atuais
Semana 3 — Reflexão sobre como reorientar esses padrões a partir das circunstâncias e objetivos presentes
Tributação Brasileira para Finanças Pessoais
Curso de cinco semanas sobre o ambiente tributário pessoal no Brasil, com foco especial nas questões que se tornam mais relevantes a partir dos 40 anos: revisão da declaração anual, tratamento de investimentos, planejamento em torno de herança e doações, e as regras em evolução sobre renda de renda fixa e variável.
- Nível introdutório — ênfase em compreensão, não técnica contábil
- Participantes saem capazes de ler suas próprias declarações com mais confiança
- Guia de referência impresso incluso
- Uma sessão individual de revisão incluída
Estrutura Semanal
Semana 1 — A declaração anual: o que ela é, o que revela e como lê-la com atenção
Semana 2 — Tributação de investimentos: renda fixa, fundos, ações e imposto retido
Semana 3 — Herança, doações e partilha: conceitos básicos e pontos de atenção tributária
Semana 4 — Regras em evolução: o que mudou recentemente e como acompanhar as alterações
Semana 5 — Revisão integrada e sessão individual de perguntas com o especialista
Programa Completo de Planejamento para a Segunda Etapa
Programa estruturado de nove semanas que integra modelagem de aposentadoria, construção de carteira conservadora, considerações tributárias e planejamento sucessório em um currículo coeso. Desenhado para participantes que querem passar uma temporada dedicada a construir seu próprio plano financeiro de longo prazo por escrito.
- Máximo de 8 participantes por turma
- Tarefas semanais de elaboração do plano pessoal
- Duas consultas individuais de planejamento com o educador principal
- Modelo de plano financeiro impresso incluso
- Revisão de acompanhamento seis meses após o encerramento
Blocos Temáticos
Semanas 1–2 — Diagnóstico financeiro: patrimônio, fluxo de caixa, obrigações e objetivos
Semanas 3–4 — Modelagem de aposentadoria: previdência pública, privada e patrimônio próprio
Semanas 5–6 — Construção de carteira conservadora e tributação dos investimentos escolhidos
Semanas 7–8 — Planejamento sucessório básico: testamento, inventário e estruturação familiar
Semana 9 — Integração do plano escrito, revisão final e preparação para o acompanhamento
Qual Programa é Para Você?
Use a tabela abaixo para identificar o percurso que melhor corresponde ao seu momento atual.
| Característica | Revisão de Crenças |
Tributação Pessoal |
Programa Completo |
|---|---|---|---|
| Duração | 3 semanas | 5 semanas | 9 semanas |
| Consulta individual | 1 sessão | 2 sessões | |
| Plano financeiro escrito | |||
| Revisão de 6 meses | |||
| Material impresso | Diário | Guia | Modelo de plano |
| Investimento | R$ 740 | R$ 1.580 | R$ 3.720 |
MELHOR PARA
Revisão de Crenças: Quem quer começar a conversa financeira mas ainda não está pronto para planejamento formal
MELHOR PARA
Tributação: Quem investe, recebe herança ou quer entender melhor sua declaração de IR
MELHOR PARA
Programa Completo: Quem quer passar uma temporada dedicada a construir um plano de longo prazo com suporte
Padrões Comuns a Todos os Programas
Privacidade dos Participantes
Nenhuma informação compartilhada em aula é divulgada. Conformidade com LGPD.
Avaliação de Qualidade
Questionário de avaliação ao final de cada turma. Resultados usados na revisão do currículo.
Atualização Anual de Conteúdo
Todo material revisado a cada ano para refletir mudanças na legislação tributária brasileira.
Independência Comercial
Nenhum programa indica, vende ou distribui produtos financeiros de qualquer tipo.
Investimento em Cada Programa
Revisão de Crenças
pagamento único · 3 semanas
- 3 sessões presenciais (2h30 cada)
- Diário de reflexão impresso
- 12 meses de acesso às gravações
- Turma: máx. 10 participantes
Tributação Pessoal
pagamento único · 5 semanas
- 5 sessões presenciais (2h30 cada)
- Guia de referência tributária impresso
- 1 sessão individual de revisão
- Turma: máx. 10 participantes
Planejamento de Longo Prazo
pagamento único · 9 semanas
- 9 sessões presenciais (2h30 cada)
- 2 consultas individuais de planejamento
- Modelo de plano financeiro impresso
- Revisão de acompanhamento (6 meses)
- Turma: máx. 8 participantes
Ainda com dúvida sobre qual programa escolher?
Escreva ou ligue. Uma conversa de 15 minutos costuma ser suficiente para identificar o percurso mais adequado ao seu momento.
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